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IDA 2020

Die Lösung für integriertes Darlehensmanagement

IDA 2020

Das aktuelle Marktumfeld, das sich durch die Kombination eines dynamischen Immobilienmarktes, attraktiver Anlagezinsen und niedriger Kapitalmarktrenditen auszeichnet, macht die Vergabe von Immobilienkrediten an Privatpersonen und Unternehmen zu einer gewinnbringenden Kapitalanlage für Versicherungsgesellschaften.

Die sich schnell wandelnden aufsichtsrechtlichen Bestimmungen (Wohnimmobilienkreditrichtlinie, Datenschutz-Grundverordnung) und Berichtspflichten (BaFin-Meldewesen, Solvency II) stellen jedoch hohe Anforderungen an die eingesetzten Softwarelösungen.

Die Lösung IDA (IntegrierteDarlehensAbwicklung) ist daher speziell für die Kreditvergabe durch Versicherungen maßgeschneidert. Durch ihren modularen Aufbau wird der gesamte Darlehensprozess von der Erstberatung über die Antrags- und Vertragserstellung bis hin zur Verwaltung und Rückzahlung unterstützt.

IDA – Highlights

  • Beratungs-, Antrags- und Verwaltungssoftware aus einer Hand
  • Modulare Softwarebausteine für einen durchgehenden Beratungs- und Abwicklungsprozess
  • Ad-hoc-Verfügbarkeit aller relevanten Informationen
  • Flexible Integrationsmöglichkeiten durch offene Schnittstellen
  • Textsystem, Standardauswertungen und freies Reportingsystem
  • Mandantenfähigkeit

IDA.FO – Kreditberatung

Die mobile Lösung für eine maßgeschneiderte Kreditberatung ermöglicht die Auswahl des idealen Finanzierungsproduktes bei minimaler Datenerfassung.

  • Ermittlung des Finanzierungsbedarfs
  • Auswahl aus der gesamten Palette von Finanzierungsprodukten
  • Grundlegende Darlehensberechnungen (Effektivzins, Gesamtlaufzeit)
  • Erfassung der Daten für den Kreditantrag
  • Vereinfachte Beleihungswertermittlung
  • Übergabe der Antragsdaten an IDA.DID

IDA.DID – Antragsbearbeitung und Vertragserstellung

Die browserbasierte Lösung zur Erstellung neuer Darlehensangebote, basierend auf einer individuell vordefinierten Palette von Finanzierungsprodukten, unterstützt Sie von der Übernahme der Daten aus IDA.FO bis hin zum druckfertigen Vertrag.

  • Beleihungswertermittlung (Wertübernahme aus Immobiliengutachten, Genehmigungs-Workflow)
  • Effektivzinsberechnung inkl. Zu- und Abschlägen nach PAngV
  • Kreditwürdigkeitsprüfung, Schnittstelle zu Schufa und Creditreform
  • Vertragserstellung und -druck inkl. Zins- und Tilgungsplan, Widerrufsbelehrung und ESIS
  • Bilanzanalyse und Branchenvergleich
  • Durchgehendes Vier-Augen-Prinzip, Erstellung der Beschlussvorlage und Dokumentation der Voten
  • Entschädigungsberechnung für außerplanmäßige Ereignisse (Nachweise entsprechend PAngV)
  • Automatische und manuelle Prolongationen

IDA.FIRST – Bestandsverwaltung, Buchhaltung und Meldewesen

IDA.FIRST unterstützt durch die umfassenden Funktionalitäten einer modernen Backoffice-Lösung die Darlehensverwaltung über den gesamten Lebenszyklus von der Auszahlung bis hin zur Rückzahlung oder Abwicklung.

  • Vollautomatische Vertragsübernahme aus IDA.DID
  • Bereitstellung und Auszahlung von Darlehen
  • Automatisierte Einzugs- und Zahlungsüberwachung
  • Erfassung von Geschäftsvorfällen (Zinsen, Tilgung, Gebühren, Kosten, Rückzahlungen ...)
  • Stammdatenverwaltung
  • In- und Exkasso mit SEPA-Mandatsverwaltung
  • Darlehensbewertung, Liquiditäts- und Fälligkeitsanalysen
  • Meldewesen und Solvency II
  • Buchhaltung nach HGB und IFRS
  • Meldewesen (GroMiKV, AWV, BaFin-Sicherungsvermögen, -Nachweisungen, Solvency II)
  • Reporting, Auswertungen, Listen
  • Flexible Schnittstellen zu vor- und nachgelagerten Systemen (Hauptbuchhaltung, LV-Systeme, Marktdatenprovider ...)

IDA.text – Brieferstellung und Vertragsdruck

Der Einsatz von IDA.text realisiert durch den Einsatz individueller Textvorlagen einen effizienten und standardisierten Schriftverkehr. Flexible Textbausteine und freie Textgestaltung gewähren darüber hinaus alle Freiheiten einer anlassbezogenen individuellen Briefgestaltung.

  • Vertragsdruck und Briefschreibung unter Verwendung selbstdefinierter Textvorlagen und -bausteine
  • Zugriff auf das gesamte Datenuniversum der IDA-Module
  • Ausgabe im PDF- und PDF/A-Format sowie Schnittstellen zu IDA.archiv und anderen DMS-Lösungen