First Cloud

Bestandsverwaltung und Buchhaltung bilden den Kern von First Cloud. Versicherer, Versorgungswerke, Stiftungen, Pensionskassen und andere institutionelle Anleger verwalten so ihre Bestände und erfassen alle damit verbundenen Geschäftsvorgänge.

Die Software beherrscht die Bewertung, Bilanzierung und Abbildung aller gängigen Asset-Klassen. Neben klassischen Finanzinstrumenten wie Aktien, Anleihen, Investmentanteilen und Hypotheken gehören dazu auch strukturierte Produkte, Immobilien, Private-Equity-Beteiligungen, derivative Finanzinstrumente und vieles mehr.

Volle Transparenz über alle Bestände

First Cloud basiert auf einem Kapitalanlage-Nebenbuch. Als Basis dienen immer der jeweilige einzelne Bestand und die entsprechenden Geschäftsvorfälle. Diese werden im Rahmen des Verwaltungsprozesses in einzelne Bestandteile zerlegt und anschließend auf Basis eines kundenindividuellen Regelwerks in eine Hauptbuchsicht überführt. Somit ist für den Anwender zu jedem Zeitpunkt nachvollziehbar, wie die Werte im System zustande kommen.

Mehr Effizienz im täglichen Geschäft

Anwender können alle Fragen, die in Zusammenhang mit den von ihnen betreuten Anlagen stehen, unmittelbar und interaktiv aus First Cloud heraus beantworten – komplexe SQL-Befehle, händische Datenbankabfragen oder Programmierkenntnisse sind nicht erforderlich. Damit erleichtert First Cloud das tägliche Geschäft und bietet Ihnen ganz unkompliziert die Möglichkeit, alle relevanten Fragen rund um die Kapitalanlagen schnell, effizient und digital zu beantworten.

Die Software First Cloud unterstützt verschiedene Mandanten und Rechnungslegungsarten und ist dabei Multi-GAAP-fähig.

Mit First Cloud planen und steuern Sie die Risiken Ihrer Anlagen über kurze, mittlere und lange Zeiträume hinweg. Treffen Sie Annahmen, wie sich Währungskurse, Zinsstrukturen, Aktienkurse, Indizes und andere Marktparameter verändern könnten und erfahren Sie, was das für Ihre Anlagen bedeutet.

Von der Micro- zur Makro-Analyse

Betrachten Sie gezielt einzelne Investments oder clustern Sie über Anlagen, Risikoklassen, ESG-Kriterien, Länder, Währungen und ganze Portfolios hinweg. Richten Sie Ihren Blick dabei mühelos vom Kleinen ins Große und vom Großen wieder zurück auf die Detailebene. Ihre Szenarien – auch über lange Zeiträume – sind unkompliziert, verständlich und transparent darstellbar.

Die Software kann sich auf die erfassten Assets und Daten aus der Bestandsverwaltung von First Cloud beziehen oder mit Daten aus Fremdsystemen beliefert werden. Lassen Sie sich so auf Risiken durch Konzentration, Ausfälle oder Marktveränderungen hinweisen. Berücksichtigen Sie bei Ihrem Controlling die Auslastungsgrade von Limiten und analysieren Sie diese mit entsprechenden Visualisierungen.

Vorausschauend die Zukunft planen

Außerdem können Sie bereits terminierte zukünftige Ereignisse in Ihre Planungen einbeziehen – etwa Zuflüsse aus der Versicherungstechnik, aus Zinsen, Dividenden, Tilgungen und den absehbaren Mittelabflüssen beispielsweise durch die Ablaufleistung auszuzahlender Lebensversicherungen. So legen Sie den Grundstein, um die Zukunftsfähigkeit Ihres Unternehmens auch für die kommenden Jahre und Jahrzehnte zu sichern.

Planen Sie gezielt Investition für die Zukunft oder lassen Sie das System dies anhand eines frei definierbaren Regelwerkes für Sie erledigen. Sind bestimmte Kennzahlen wichtig für Ihr Unternehmen, so können Sie automatisiert nach diesen optimieren lassen, etwa indem Sie Reserven heben oder durch gezielte Verkäufe Risiken reduzieren.

Mit dem Inkrafttreten von Solvency II wurde das europäische Versicherungsaufsichtsrecht grundlegend reformiert. First Cloud unterstützt Kapitalanleger aus dem Versicherungswesen, um die sich daraus ergebenden wesentlichen Anforderungen an das Risikomanagement und die erweiterten Publikationspflichten termingerecht zu erfüllen.

Basis für die Berechnung der Kapitalanlage-Risiken ist die Bestandsführung von First Cloud oder eine Einspeisung von Bestandsdaten aus externen Datenquellen.

Vom Einzelsatz zum Gesamtrisiko

First Cloud berechnet alle Markt- und Ausfallrisiken zu den gegebenen Anlagen gemäß den Vorgaben des Standardmodells. In der Anpassung der Software auf den Kunden sind aber auch individuelle Abweichungen vom Standardmodell möglich. Ein solches angepasstes Modell kann dann parallel zum Standardmodell berechnet werden. Die Software geht bei der Risikobewertung von den Einzelsätzen aus und aggregiert diese entsprechend Schritt für Schritt bis zum Gesamtportfolio hoch.

Nutzer können alle Kapitalanlage-Risiken abbilden, unterschiedliche Solvency-Szenarien durchrechnen und auf Wunsch Parameter der Risikoberechnung bis zur kleinsten Ebene beeinflussen. Dies geschieht im Rahmen eines geführten Prozesses, der dem Nutzer den Großteil der Arbeit abnimmt.

Spezielle Szenarien schnell durchrechnen

Die Ausgabe der Berechnungen erfolgt im Rahmen der von der Europäischen Aufsichtsbehörde EIOPA definierten Vorlagen (Quantitative Reporting Templates). Sollten Behörden, wie bspw. die BaFin, einmal zusätzliche Informationen bzw. weitere Stresstests anfordern, können diese als separate Szenarien schnell und unkompliziert mit First Cloud gerechnet, analysiert und berichtet werden.

Außerdem stellt First Cloud standardisierte Schnittstellen für die Ausgabe der Daten an marktgängige Solvency-Datensammler zur Verfügung. Mit all diesen Funktionen nimmt Ihnen First Cloud einen Großteil der bürokratischen Prozesse ab, die mit Solvency II verbunden sind.

So einfach war es noch nie, die Kapitalanlagen einer fondsgebundenen Lebensversicherung zu führen und zu verwalten. First Cloud verbindet die Vertragsverwaltung Ihrer Gesellschaft mit dem gesetzlich vorgeschriebenen Treuhänderprozess und im Anschluss daran mit der ausführenden Depotbank.

Vollständig digitalisiert zum Treuhänder

First Cloud erzeugt auf Basis bereits ermittelter Werte Kauf- bzw. Verkaufsvorschläge. Oder die Software geht auf Wunsch über Sollbestände, die an First Cloud gemeldet wurden. In diesem Fall werden die Ordervorschläge auf Basis eines Soll-Ist-Abgleichs und der Berücksichtigung von Handelsregeln ermittelt.

Jeder Ordervorschlag kann durch den Anwender geprüft und in einem geführten Prozess an den Treuhänder übermittelt werden. Erstmals setzt First Cloud dabei auf einen durchgehend digitalisierten Treuhänderprozess mit elektronischer qualifizierter Unterschrift über DocuSign®. Dadurch entfällt das lästige und fehlerträchtige Hantieren mit Ausdrucken oder Fax-Sendungen vollständig.

Automatische Weiterleitung zur Depotbank

Nach der Treuhänderfreigabe werden die Aufträge automatisch an die Depotbank übermittelt. Diese liefert die zugehörigen Abrechnungen im Gegenzug voll digital an First Cloud zurück. Sowohl der Weg vom Versicherer über First Cloud und den Treuhänder, als auch der gesamte Rückweg zum Versicherer sind damit vollständig digitalisiert.

Das lässt Kosten und Prozessrisiken spürbar sinken und öffnet Ressourcen für andere wichtige Aufgaben.

Die Anforderungen an das ESG Reporting institutioneller Investoren seitens der Aufsichtsbehörden und der Öffentlichkeit sind in den letzten Jahren stark gewachsen und entwickeln sich schnell weiter.

First Cloud ermöglicht Ihnen die regelmäßige Erstellung und Abgabe der geforderten Meldungen im Rahmen eines geführten, interaktiven Prozesses. 
Als Basis dient die Bestandsverwaltung von First Cloud sowie ESG-Daten eines beliebigen Daten-Vendors.

Maximale Automatisierung der Prozessabläufe

Die in First Cloud hinterlegten ESG-Informationen zu den Kapitalanlagen werden automatisiert zusammengetragen. Dabei stehen dem Anwender sowohl die Rohdaten als auch die abgeleiteten Werte zur Verfügung. In der First Cloud Bewertung werden auf Basis des Datenhaushaltes, die geforderten Kennzahlen berechnet und schließlich in die vorgegebenen Berichte überführt. Dabei ermittelt First Cloud die nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen („principal adverse impact“ PAI-Indikatoren) entsprechend der RTS und somit die Table 1-3 Standard-Reportings, sowie die Berechnung der Taxonomie-KPIs für die Erstellung des Taxonomie-Reportings für den Anhang X – Meldebogen 2 und Anhang XII - Meldebögen 1-5.

Gleichzeitig ist eine maximale Nachvollziehbarkeit der Daten bis hinunter zum einzelnen Datensatz gegeben, so dass sich Nachfragen sowie Berechnungen jederzeit schnell und unkompliziert beantworten lassen.